О компании SoFi Invest

SoFi Invest является ответвлением SoFi (сокращение от Social Finance Inc.), американской онлайн-компании по личным финансам, базирующейся в Сан-Франциско. SoFi была основана в 2011 году Дэном Маклином, Майком Кэгни, Яном Брэди и Джеймсом Финниганом. Первоначально это была компания по рефинансированию студенческих кредитов, но с тех пор ее масштабы и разнообразие расширились. Он предоставляет ряд финансовых продуктов, варьирующихся от ипотеки, кредитов и банковских услуг до кредитных карт и рефинансирования студенческих ссуд, в дополнение к инвестиционным услугам. Энтони Ното — нынешний генеральный директор и директор SoFi.

В 2018 году SoFi запустил торговлю ETF и акциями без комиссий и сборов под названием SoFi Invest. В 2019 году SoFi представила функцию автоматического инвестирования, не взимая плату за управление. В 2019 году SoFi также объявила о партнерстве с Coinbase, предложив пользователям более 20 криптоактивов. SoFi объявила, что станет публичной через SPAC с начальной оценкой в ​​​​9 миллиардов долларов в начале 2021 года. После выхода на биржу стоимость SoFi увеличилась более чем на 12%.

Торговая платформа

Торговая платформа SoFi Invest проста и элегантна, предлагая инвесторам возможность инвестировать в акции, ETF, IPO и криптовалюты. В настоящее время приложение не поддерживает какие-либо расширенные функции построения графиков или анализа, но в нем есть разбивка производительности активов.

Есть две основные услуги, которые SoFi invest предлагает через торговую платформу. Активная учетная запись и Автоматизированная учетная запись. Аккаунт Active позволяет искать отдельные активы, покупать и продавать их с нулевой комиссией. Инвесторы могут создавать собственные списки наблюдения, связанные с рыночными данными в реальном времени, чтобы следить за активами и отслеживать рынок на основе заданных предпочтений. Эта услуга подходит для трейдеров, которые предпочитают формировать свои портфели, опираясь на свои знания и опыт.

Автоматизированная учетная запись позволяет роботу-консультанту управлять вашим портфелем; вам просто нужно указать свои инвестиционные цели (цели и предпочтения по риску), и ИИ автоматически сделает это за вас. Он также автоматически ребалансирует и диверсифицирует ваш счет. Эта функция не требует платы за управление или консультации. Эта услуга подходит для тех трейдеров, которые предпочитают более «невмешательный» подход и предоставляет ряд фондов с различными активами под управлением (AUM).

Ресурсы

SoFi Invest предлагает возможности инвестировать в акции компаний, биржевые фонды (ETF), первичные публичные предложения (IPO) и криптовалюты. SoFi invest в настоящее время не имеет возможности инвестировать в паевые инвестиционные фонды или грошовые акции. По состоянию на октябрь 2021 года возможно исполнение только рыночных и лимитных ордеров; варианты покупки стоп-лосс и стоп-лимит не поддерживаются.

Акции

Существует широкий спектр различных акций и акций, котирующихся на NASDAQ, AMEX и NYSE. Они подразделяются на различные группы в зависимости от определенных характеристик. Например, есть категории, основанные, среди прочего, на популярности, тенденциях и выплате дивидендов.

ETF

Предлагается 6 ETF, состоящих в общей сложности из 2300 ценных бумаг.

• SoFi Weekly Dividend ETF (WKLY) — распределяет дивиденды каждую неделю, отслеживая индекс мировых акций, поддерживающих дивиденды (комиссия за управление 0,49%).
• SoFi Weekly Income ETF (TGIF) – распределяет прибыль среди инвесторов каждую пятницу (комиссия за управление 0,59%).
• SoFi Gig Economy ETF (GIGE) – инвестирует в быстрорастущие технологические компании (комиссия за управление 0,59%).
• SoFi Social 50 ETF (SFYF) — состоит из 50 самых торгуемых акций на платформе SoFi Invest (комиссия за управление 0,29%).
• SoFi Select 500 ETF (SFY) — фокусируется на крупнейших публично торгуемых компаниях из списка Fortune 500 в США (по состоянию на октябрь 2021 г. сборы за управление отменены)
• SoFi Next 500 ETF (SFYX) — ориентируется на растущие американские компании со средней капитализацией (с октября 2021 года плата за управление отменена)

В отличие от многих других ETF, они взвешиваются по росту, а не только по рыночной капитализации.

IPO

SoFi Invest поддерживает участие в IPO, предоставляя клиентам возможность купить акции компании до того, как они будут проданы на публичном рынке.

Крипто

Партнерство SoFi Invest с Coinbase дает возможность своим клиентам покупать и торговать более чем 20 основными криптовалютами, включая биткойн, Ethereum и Litecoin. Калькулятор соответствия требованиям SoFi Invest и новости ценообразования

Спреды и комиссия

SoFi invest имеет комиссию 0% и минимальную сумму для открытия счета, поэтому все, что вам нужно, это 1 доллар, чтобы начать инвестировать. Также нет платы за бездействие, но услуга робота-консультанта включает комиссию в размере 0,25% для счетов стоимостью более 10 000 долларов США. Несмотря на отсутствие комиссии, некоторые ETF включают комиссию за управление, самую высокую.

Мобильное приложение

SoFi Invest — это исключительно мобильное и веб-приложение для торговли. Мобильное приложение поддерживается для загрузки iOS и Android (APK), а доступ к веб-клиенту можно получить через веб-сайт брокера. Приложение немного различается между мобильной и веб-версиями, но в целом оно элегантное и удобное для пользователя, обеспечивающее бесперебойную торговлю. Приложение требует двухэтапного входа в систему с биометрической аутентификацией и имеет встроенную бесплатную обучающую платформу, которая может помочь в навигации по приложению и инвестировании

Приложение довольно простое для опытных трейдеров, особенно в отношении технических индикаторов. Например, отсутствуют функции ценовой сигнализации/уведомлений, а возможности настройки ограничены. Вы можете выбрать только одно из нескольких предустановленных предупреждений, например, когда цена ETF или акции достигает 52-недельного максимума или минимума. Платформа допускает только рыночные и лимитные ордера, что может оттолкнуть внутридневных трейдеров, которые хотят использовать стоп-лосс и стоп-лимит.

Способы оплаты

Внесение средств на счет SoFi Invest проходит без проблем, вам нужно только записать свои основные личные и финансовые данные и подключить банковский счет, с которого вы хотите перевести свои средства.

Депозиты

Минимальный лимит депозита отсутствует. SoFi предлагает мгновенные депозиты (финансирование) до 1000 долларов США, а также до 50 000 долларов США с другими продуктами SoFi. Это означает, что вам не нужно ждать завершения банковского перевода, чтобы сделать свои инвестиции. Фирма также поддерживает функцию прямого депозита, поэтому вы можете регулярно добавлять средства в свою учетную запись.

Снятие средств

SoFi не взимает комиссию за снятие средств через ACH, хотя банковские переводы стоят 25 долларов. При закрытии счета также взимается комиссия в размере 75 долларов США.

Предложения и акции

SoFi Invest часто предлагает ряд приветственных бонусов и финансовых поощрений для новых клиентов. Для всех новичков, которые внесут депозит не менее 5000 долларов, предусмотрен бонус за регистрацию на сумму до 50 долларов. Брокер предоставит бонус в размере 10 долларов в биткойнах, когда он совершит свою первую сделку на сумму 10 долларов или более. SoFi также отказывается от платы за управление ETF на определенные периоды. Кроме того, SoFi Invest запустила популярный в Твиттере футбольный турнир с тачдауном, в котором есть таблицы лидеров со средней доходностью и захватывающими наградами.

Регулирование и лицензирование

Social Finance Inc. (SoFi) — американская компания по предоставлению финансовых услуг, деятельность которой регулируется SEC и FINRA. Будучи дочерней компанией SoFi Inc., SoFi Invest также регулируется SEC и FINRA. Таким образом, инвестиционные счета клиентов защищены SIPC на сумму не более 500 000 долларов США в ценных бумагах и до 250 000 долларов США наличными.

Услуги по автоматизированному инвестированию и консультационные услуги предоставляются SoFi Wealth LLC, зарегистрированным SEC инвестиционным консультантом. Брокерские услуги SoFi Wealth LLC предоставляет SoFi Securities LLC.

Активные инвестиционные и брокерские услуги («SoFi Securities») предоставляет SoFi Securities LLC, член FINRA/SIPC. Клиринг и хранение всех ценных бумаг обеспечивает APEX Clearing Corporation.

Торговля криптовалютой предлагается SoFi Digital assets LLC, зарегистрированной FinCEN Money Service Business.