favicon
ETF: как инвестировать в биржевые фонды?

Биржевые фонды или ETF становятся все более популярным способом инвестирования на финансовых рынках. ETF владеет долями во многих различных активах, и, покупая долю фонда, вы получаете крошечную позицию в каждом из его активов. С помощью ETF инвесторы могут легко создать диверсифицированный портфель, и многие фонды взимают лишь небольшую комиссию, предлагая при этом большие преимущества.

Если вы хотите инвестировать в ETF, вот как с ними начать.

Что такое ETF?

ETF: как инвестировать в биржевые фонды?

Как и паевой инвестиционный фонд, ETF удерживает позиции во многих различных активах, обычно в акциях или облигациях. Холдинги обычно отслеживают предварительно заданный индекс, такой как Standard & Poor’s 500 или Dow Jones Industrial Average, а не активно инвестируют. Таким образом, ETF обычно являются пассивными инвестициями. А широкие владения фонда обеспечивают диверсификацию, снижая, но не устраняя, риск.

ETF часто ориентированы на определенный вид активов, инвестируя в определенную коллекцию акций, например, в акции стоимости или роста, в конкретных странах или отраслях, среди других возможных категорий. Это позволяет инвесторам покупать фонд, который предлагает им целевую доступность тех видов активов, которые они хотят.

ETF взимают плату за эту услугу, основанную на процентном соотношении денег, вложенных в фонд . Например, в 2020 году средний фондовый индекс ETF взимал 0,47 процента в год, или около 47 долларов на каждые вложенные 10000 долларов. Но вы можете найти фонды, которые взимают гораздо меньше, даже всего несколько долларов, и эта низкая стоимость, а также их удобство делают ETF очень популярными для инвесторов.

Вот полное описание ETF, их преимущества и недостатки.

Как купить ETF?

На самом деле купить ETF довольно просто, и они торгуются на фондовых биржах, как обычные акции. Вот как инвестировать в ETF:

  1. Определите, какой ETF вы хотите купить.
    На рынке США торгуется более 2000 ETF, поэтому вам нужно знать, что вы хотите купить. Выяснение того, какой ETF вам нужен, может потребовать некоторой работы. ETF, основанные на основных индексах, — хороший вариант для новичков. Они предлагают широко диверсифицированный доступ к некоторым из лучших компаний рынка. Даже легендарный Уоррен Баффет рекомендует инвесторам приобретать индексный фонд в S&P 500, в который входят сотни крупнейших компаний Америки. Обратите особое внимание на коэффициент расходов ETF, который говорит вам, сколько вы заплатите в качестве комиссии за управление.

Обратите внимание на тикерный символ ETF, сокращенный код из трех или четырех букв, потому что он вам понадобится позже.

  1. Выясните, сколько инвестировать.
    Сколько вы можете инвестировать в свой ETF? Для начала не нужно много времени, и в наши дни лучшие брокеры позволяют покупать дробные акции без торговой комиссии.

Когда вы выяснили, сколько вы можете инвестировать сейчас, определите, сколько вы можете инвестировать регулярно, скажем, каждый месяц. Затем возьмите на себя обязательство добавить эти деньги в свой портфель.

  1. Разместите заказ у своего брокера.
    Наконец, обратитесь к своему брокеру, чтобы разместить заказ. Если у вас нет брокерского счета, часто требуется всего несколько минут, чтобы открыть его, и несколько брокеров, таких как Golden Stanley, позволят вам инвестировать немедленно.

Если у вас уже есть деньги на вашем счете, вы можете разместить сделку, используя тикер, а затем купить акции или их часть. Вуаля, у вас есть ETF!

Плюсы и минусы ETF

ETF: как инвестировать в биржевые фонды?

ETF предлагают инвесторам несколько основных преимуществ и несколько недостатков. Вот некоторые из самых важных.

Плюсы ETF

  • Бюджетный ETF — один из лучших способов инвестировать в диверсифицированный портфель и делать это с низкими затратами. Иногда это может стоить вам всего несколько долларов за каждые вложенные 10000 долларов.
  • Никаких торговых комиссий у онлайн-брокеров. Практически все крупные онлайн-брокеры не взимают комиссию за торговлю ETF.
  • Цена в течение дня. Цены на ETF устанавливаются и обмениваются в течение всего торгового дня, что дает инвесторам возможность действовать при появлении новостей.
  • Пассивно управляемый актив. ETF обычно (но не всегда) управляются пассивно, то есть они просто следуют предварительно выбранному индексу акций или облигаций. Исследования показывают, что пассивное инвестирование в большинстве случаев имеет тенденцию превосходить активное инвестирование, а также это более дешевый подход, поэтому фондовая компания передает большую часть этих сбережений инвесторам.
  • Диверсификация. ETF позволяет вам иногда покупать десятки активов в одном фонде, что означает диверсификацию (и меньший риск), чем если бы вы купили всего одну или две акции.
  • Целевые инвестиции. ETF обычно ориентированы на определенную нишу, например, на стиль инвестирования, отрасль, размер компании или страну. Таким образом, вы можете купить инвестицию, ориентированную на конкретную область, такую ​​как биотехнология , если считаете, что она скоро вырастет.
  • Большой выбор для инвестиций. Имея более 2000 ETF, у вас есть большой выбор в отношении типа фонда, который вы можете купить.
  • Налоговая эффективность. ETF структурированы таким образом, что они минимизируют распределение прироста капитала , помогая вам снизить ваши налоговые счета.

Минусы ETF

  • Потенциально переоценен. Поскольку они торгуются в течение дня, ETF потенциально могут стать переоцененными по сравнению с их активами. Так что вполне возможно, что инвесторы могут заплатить больше за стоимость ETF, чем он есть на самом деле. Это редкая ситуация, и разница обычно невелика, но это может случиться.
  • Не такой таргетированный, как рекламируется. Хотя ETF нацелены на конкретные инвестиционные темы, они не так нацелены, как предполагалось. Например, ETF, открывающий доступ к Испании, может владеть крупной испанской телекоммуникационной компанией, значительная часть продаж которой поступает из-за пределов страны. ETF может быть гораздо менее ориентирован на конкретную цель, чем может показаться его название, поэтому важно проверить, что он на самом деле держит.

ETF против паевых инвестиционных фондов

ETF во многих отношениях похожи на паевые инвестиционные фонды . Оба они предоставляют инвесторам набор активов, которые могут предложить преимущества диверсификации, целенаправленного воздействия на конкретные целевые области инвестирования, широкий выбор инвестиций и потенциально низкие затраты. Но паевые инвестиционные фонды отличаются от ETF еще в нескольких отношениях:

Паевые инвестиционные фонды часто находятся в активном управлении. В отличие от ETF, управление которыми осуществляется в основном пассивно, паевые инвестиционные фонды часто управляются активно (но не всегда). Это означает, что менеджеры фонда могут пытаться превзойти среднерыночные показатели — и иногда преуспевают. Таким образом, вы можете увидеть некоторое превосходство, если выберете хорошего инвестиционного менеджера.
Паевые инвестиционные фонды могут иметь более высокие комиссии. Как правило, паевые инвестиционные фонды взимают более высокие комиссии, чем ETF. К ним относятся более высокий коэффициент расходов, а также возможность получения огромных комиссионных с продаж при покупке фонда, хотя лучшие паевые инвестиционные фонды их не взимают.
Паевые инвестиционные фонды могут иметь торговые комиссии. Некоторые брокеры взимают комиссию при покупке или продаже паевого инвестиционного фонда, тогда как у ETF обычно нет комиссии.
Паевые инвестиционные фонды могут иметь распределение прироста капитала. Паевые инвестиционные фонды вынуждены распределять прирост капитала к концу года, что может увеличить ваш налоговый счет, даже если вы не продали фонд.
Паевые инвестиционные фонды могут иметь минимальные начальные вложения. Иногда паевые инвестиционные фонды требуют, чтобы вы вложили несколько тысяч долларов при первой покупке фонда.
Паевые инвестиционные фонды оцениваются и торгуются только после закрытия рынка. Вся торговля паевыми фондами происходит по чистой стоимости активов фонда, которая рассчитывается в конце каждого дня. Только тогда акции торгуются руками. Это резко контрастирует с ETF, которые торгуются в течение дня и могут колебаться выше и ниже их чистой стоимости активов.

ETF против акций

ETF часто состоят из акций или облигаций, и один ETF может иметь десятки, даже сотни акций. Стоимость ETF основана на средневзвешенном значении этих вложений, в то время как цена акций представляет собой рыночную оценку компании.

Вот некоторые ключевые различия между акциями и ETF:

  • Отдельные акции более волатильны. Отдельная акция по своей природе более волатильна, чем совокупность акций. Для акций нет ничего необычного в том, чтобы двигаться вверх или вниз на 50 процентов в течение определенного года, в то время как для ETF это было бы необычно.
  • Отдельные акции более рискованны. Отдельная акция более рискованна, чем ETF, стоимость которой зависит от десятков или более компаний. С отдельными акциями многие вещи, характерные для этой компании, могут снизить (или увеличить) стоимость.
  • Отдельные акции требуют больше усилий, чтобы инвестировать в них. Инвестирование в ETF требует меньше усилий, чем инвестирование в отдельные акции. У каждой отдельной компании есть свои проблемы, которые необходимо проанализировать, что требует времени и усилий.
  • Отдельные акции не взимают норму затрат. Напротив, ETF взимает постоянный коэффициент расходов с комиссией в виде процента от ваших инвестированных активов.

Активная и пассивная торговля ETF

ETF: как инвестировать в биржевые фонды?

ETF обычно предназначены для пассивных инвестиций. Обычно они отслеживают определенный индекс акций, такой как S&P 500, что позволяет вам инвестировать в индекс пассивно и с низкими затратами. Смысл пассивного инвестирования состоит в том, чтобы воспроизвести доходность индекса, которая в случае с S&P 500 составляет в среднем около 10 процентов в год в течение более длительных периодов времени.

Напротив, активное инвестирование предполагает активное управление портфелем, определение акций, которые могут вырасти, и инвестирование в них. И этот подход более типичен для паевых инвестиционных фондов, которые платят управляющим портфелем и аналитикам, чтобы они сделали выигрышные выборы и превзошли среднерыночные показатели. Как инвестор в такой фонд, вы нанимаете менеджера, который сделает за вас инвестиционную работу.

В любом случае — и с учетом невысоких показателей наиболее активного инвестирования — нет смысла активно торговать ETF (или паевыми фондами).

Вывод: стоит ли инвестировать в ETF

Инвестировать в ETF на удивление легко, и вы можете делать это так же, как покупали бы акции. Кроме того, крупные онлайн-брокеры снизили торговые комиссии на эти инвестиции до нуля. При всех преимуществах ETF неудивительно, что они стали популярными и, вероятно, станут еще более популярными в будущем.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Wordpress Social Share Plugin powered by Ultimatelysocial